『年金を理解して資産形成に活かすコース』
年金を理解して資産形成に活かすコース
     
コース
相談業務
受講期間
3ヶ月
受講料
13,650円
教 材
テキスト3冊
添削指導
通常添削3回
編集委員
韓 鐘哲/安田まゆみ/千葉エフピー協同組合
資産形成のベースになる公的年金知識を身につけ、資産上積みのための年金商品や投信・保険も習得
ライフステージごとに必要な公的年金の知識を身につける
老後生活を見据えた将来の資産形成に活かすために、企業年金や個人年金、投信、保険についても習得する
FP、年金推進、年金相談担当者に必須の基礎知識
講座内容
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1.公的年金をしっかりと理解する
序〜年金制度の概要
@すべての基礎になる国民年金を学ぶ
●国民年金の概略●国民皆年金という仕組み●加入期間●国民年金への任意加入●国民年金の保険料●免除制度●学生納付特例制度●国民年金未加入のリスク●老齢基礎年金の給付額●振替加算

A会社員等が加入する厚生年金保険を学ぶ
●厚生年金保険の概要●厚生年金保険の被保険者●厚生年金保険の保険料●受け取れる老齢厚生年金の仕組み●老齢厚生年金の受給要件●老齢厚生年金の年金額●特別支給の老齢厚生年金の受給要件●特別支給の老齢厚生年金の年金額●老齢年金の受給事例●育児休業中の保険料免除

B公務員と私学教職員等の共済年金を学ぶ
●共済年金の概要●退職共済年金の受給資格期間●共済年金の掛金●退職共済年金と特別支給の退職共済年金

C制度に振り回される女性の年金
●退職後自営業者の妻に●退職後サラリーマンの妻に●国民年金に加入していたが自営業者の妻に●国民年金に加入していたがサラリーマンの妻に●結婚後も会社勤めを辞めない●夫が会社を辞めて自営業●夫が自営業を辞めて会社勤め●夫が公務員から会社員に●サラリーマンの妻がパートに出て働き始めた●夫が定年、専業主婦の妻が60歳未満●サラリーマンの夫が主夫、専業主婦の妻が会社員●離婚後パートなど正社員にならない●離婚後会社勤めをする

2.年金を受け取る際の具体的な手続きや内容について理解する
@公的年金を受け取る
●年金を受け取る前の準備―年金の加入履歴をチェック●年金の請求●繰上げ支給・繰下げ支給●退職共済年金の繰上げ支給●在職老齢年金●退職共済年金の在職中の一部支給●雇用保険の基本手当と年金の併給調整●高年齢雇用継続給付●年金受給中の手続き●年金と税金●その他の情報

A障害年金・遺族年金の知識
●障害基礎年金●障害厚生年金●障害共済年金●障害年金と老齢給付の併給と条件●遺族基礎年金●寡婦年金●死亡一時金●遺族厚生年金●遺族共済年金●遺族厚生年金と老齢給付の併給調整●遺族年金の受給例

B女性が受け取る年金の注意点
●年上の妻が受け取る年金●離婚と年金の分割について

C老後生活と受給できる年金額
●自営業者夫婦●サラリーマン夫婦●共働き夫婦●単身者

3.自分年金で老後資金を充実させる
@企業年金の現状
●企業年金とは●厚生年金基金●厚生年金基金の代行返上と解散●税制適格退職年金●新型企業年金●確定給付企業年金●企業型確定拠出年金●中小企業退職金共済制度●特定退職金共済制度

A各制度を利用して私的年金をつくる
●国民年金基金●財形年金貯蓄制度●個人型確定拠出年金●小規模企業共済

B保険商品を利用して私的年金をつくる
●生命保険会社の個人年金保険商品●定額年金●変額個人年金(変額年金)●外貨建年金●個人年金の受取方法●生命保険会社以外の年金商品●年金商品の保険料や年金に関する税金●年金以外の保険商品で私的年金をつくる

C投資型商品を利用して私的年金をつくる
●投資信託●証券会社の個人年金●個人向け国債●商品ファンド●外貨建商品●外国債券●外国為替証拠金取引