➊顧客本位の業務運営

●顧客本位の業務運営に関する原則

顧客本位の業務運営に関する7つの原則／顧客本位の業務運営に関する方針の策定・公表等／顧客の最善の利益の追求

利益相反の適切な管理／手数料等の明確化／重要な情報のわかりやすい提供／顧客にふさわしいサービスの提供

従業員に対する適切な動機づけの枠組み等

●重要情報シートの活用

重要情報シートの意義と役割／金融事業者編の活用／個別商品編の活用／質問例の活用

●お客様の金融リテラシーの向上

金融広報中央員会の金融リテラシー調査／お客様の預り資産に対する「食わず嫌い」／資産所得倍増プラン

お客様から投資家へ／金融リテラシー向上のために金融機関ができること／金融経済教育推進機構

❷顧客の最善の利益の追求と説明義務

●金融商品取引法等の一部改正

金融商品取引法等の一部改正の背景と概要／顧客本位の業務運営の確保／金融サービスの提供及び利用環境の整備等に関する法律

●顧客の最善の利益と誠実公正義務

顧客本位と顧客満足／提案力とゴールベース・アプローチの考え方／社会保障制度などを踏まえた提案

顧客本位の業務運営を実践しているとはいえない投資勧誘の事例／様々なルールが定められている理由を考える

お客様からありがとうと言われる営業

●お客様の知識や経験を踏まえた説明義務

「お客様カード等」からの話題の展開／潜在的ニーズの把握と雑談力／お客様の属性別の説明のポイント

金融商品別の説明のポイント／誤解しやすい説明例

●顧客本位の投資勧誘とNISA制度の活用

NISAの利用状況／2024年からのNISA制度の概要／NISA制度の留意事項の説明／資産形成のための活用／他の商品との比較

●アフターフォロー

アフターフォローの必要性／長期的な視点に立ったアフターフォロー