通信教育講座情報
融資/審査
自信をもって業務を推進するためのはじめて学ぶ融資コース
◯デジタル教科書あり ◯WEB添削選択可
●融資事務の重要性をふまえ業務の全体像を把握したうえで、事務取扱いのポイントを事例をもとに学習します
●実務のポイントをその法律的な裏付けを把握することにより業務知識をより深めるとともに、トラブルを未然に防止できる能力も養います
【デジタル教科書とは？】
テキスト全ページの PDF です（検索機能付）。 “受講者Myページ”の中で、受講期間中、閲覧することができます。
【Web添削について】
お申込み時に添削方法の選択は不要です。課題提出時に郵送・Webから自由に選択できます。
- 受講期間3ヵ月
- 受講料14,850円（税込）
- 教材テキスト３冊、別冊
- 添削指導３回
- 監修大平金融法務研究所代表 大平正
- 編集委員行政書士 黒木正人
内容紹介
1.融資の全体像を理解しよう
➊融資担当者の日常を学ぼう
❷融資業務の役割を理解しよう
金融機関をとりまく環境の変化／今だからこそしっかりした融資事務が求められている／銀行の融資機能を理解しよう
❸融資担当者としての心がまえ
コンプライアンスの重要性／お客様は融資担当者（銀行）に何を求めているのか／融資業務の5大基本原則を確認する
融資担当者に必要な法律知識／法律で禁止されている行為／銀行取引約款を知る／業務上心がけるべきポイント
➍融資の取引先を確認しよう
／融資取引では相手方の資格確認を慎重に／法人との取引で注意すること／契約に使われる印鑑の役割を知っておこう
2.融資の受付から信用調査まで
➊融資受付の事務ポイント
融資事務はどういう流れになっているか／融資を受け付けるときの心がまえ
申込人の確認と申込内容の聴きとりポイント／融資の条件変更申込みの受付ポイント
赤字補填資金の申込みの対応ポイント／受付事務で注意すること―守秘義務の原則
❷店内協議の事務ポイント
どんなことを協議するのか／協議後、申込者に連絡すべきことは
❸信用調査の事務ポイント
信用調査にはどんなものがあるか／資格調査の事務ポイント／商業登記簿はどのように調査するのか
企業の実態を知る―経営実態調査／ヒトをみる―人的調査のポイント／モノをみる―物的調査のポイント
不動産登記簿の調査ポイント／その他の資産を調べる／他の金融機関との取引状況を調査する
計数による調査―財務分析の基本／実際に財務分析をしてみる／財務分析には限界がある―注意すべき2つの限界
計数以外の要素も把握する
3.担保調査から融資実行後の事務管理まで
➊担保調査の事務ポイント 担保にはどのようなものがあるか／人的担保を調査する／信用保証協会が行う保証とはどのようなものか
物的担保を調査する／不動産担保を調査する／抵当権とはどのような権利か／抵当権を設定する
❷禀議書の作成ポイント
禀議書にはどのような役割があるのか／稟議書にはどのような種類があるのか／稟議書のどこが審査されるのか
稟議書を作成するうえで注意すること／禀議書はどのような手順で作成するのか
❸融資を実行する際の事務ポイント
融資の実行時にはどのような書類を徴求するのか／融資実行時の必要書類のチェックポイント
➍融資種類別の実行手続き
❺融資実行後の事務管理ポイント
融資実行後も融資事務は続く／融資ケース別実行後の管理ポイント／担保の管理ポイント
（根）抵当権を抹消する場のポイント／その他の管理について
別冊「融資事務のための基礎知識」
➊融資の種類を確認してみよう
❷銀行取引約定書を徹底して読んでみよう
