❶投資信託のしくみ
●投資信託の特徴（関係者／預貯金との違い／魅力）●投資信託の種類（契約型投資信託と会社型投資信託／委託者指図型投資信託と委託者非指図型投資信託／公募と私募／追加型と単位型／株式投資信託と公社債投資信託）●投資信託の運用手法（パッシブ運用とアクティブ運用）●投資信託のリスク（リスクとリターンの関係／価格変動リスク／為替変動リスク／信用リスク／流動性リスク／リスクの軽減）●投資信託の費用（購入時／保有時／換金時／税金）●収益分配金のしくみ（基準価額との関係／収益分配／分配金受取りと再投資／説明義務）●投資信託の商品知識（インデックスファンド／ブルベアファンド／通貨選択型投資信託／ETF／MMF）●投資信託振替制度
❷ NISA（少額投資非課税制度）
● NISAとは（導入の背景／概要／口座の開設／非課税管理勘定と勘定設定期間／金融機関の変更／留意点）●ジュニアNISAとは（概要／未成年者口座／課税未成年者口座／払出制限／払出制限期間内に払出した場合／NISA口座への移管／留意事項）

 

❶コンプライアンス
●コンプライアンスとは●自己責任原則と適合性の原則●説明義務（金融商品取引法・金融商品販売法・乗換勧誘時における説明義務／わかりやすい説明／記録の必要性）●高齢者取引のルール（高齢顧客への勧誘による販売に係るガイドラインの概要／高齢顧客の定義／勧誘可能商品と勧誘留意商品／勧誘に係る役席者の事前承認／翌日以降の受注／役席者による受注・約定後の連絡／高齢者取引ルールとインターネット取引）●広告規制（広告等とは／金融商品取引法における規制／日本証券業協会における広告等の規制）●その他禁止行為等（虚偽告知等の禁止／断定的判断の提供による勧誘の禁止等／損失補てん等の禁止／優越的地位の濫用の禁止等／勧誘開始基準）
❷個人情報の保護
●個人情報とは（利用目的の特定・公表／漏えい）●マイナンバー制度（通知カードと個人番号カード／投資信託業務とマイナンバー）
❸投資信託に係る税制
●国内公募株式投資信託に係る税制●国内公募公社債投資信託に係る税制●損益通算●確定申告●特定口座

 

❶お客様の投資信託申込みのきっかけ
●投資信託申込みのきっかけ●断られやすい声かけ●お客様のニーズ
❷NISAをきっかけとしたニーズ喚起
●年代別の利用状況●積立投信●ライフプランと投資信託
❸目論見書等の活用
●目論見書●運用レポート●商品説明の事例
❹よくある間違った説明
●商品に係る間違った説明例●費用に係る間違った説明例●税金に係る間違った説明例
❺クロージング
●提案商品の確認●法令遵守の確認●お客様の理解を確認
❻アフターフォロー
●アフターフォローの必要性●高齢者に対するアフターフォローの留意点
❼クレーム事例
●金融ADR●あっせん事例