❶まず、知っておきたいこと
●地域金融機関を取り巻く環境と融資業務
●融資業務の重要性
●融資業務を行う際の留意点
●融資担当者に必要な法律知識
●融資業務における説明責任
●銀行取引約定書を熟読しよう
●取引先の確認
◆確認テスト

 

❷融資取引の種類は？
●金銭消費貸借契約とは
●融資の種類
●手形貸付
●証書貸付
●手形割引
●当座貸越
●各種個人ローン
●支払承諾（債務保証）
●代理貸付
◆確認テスト

 

❸融資の受付・審査
●融資業務の重要性と事務の流れ
●融資の受付と確認
●申込内容の確認
●資金使途の把握
●信用調査のポイント
●お金の流れをみる−財務分析の基本
●財務分析の手法にはどのようなものがあるか
●守秘義務
●融資契約の成立、条件変更の申込み
◆確認テスト

 

❹担保・保証
●担保にはどのようなものがあるか
●抵当権とはどのような権利か
●抵当権設定のポイント
●保証人（人的担保）を調査する
●経営者保証ガイドライン
●信用保証協会の保証
◆確認テスト

 

❺融資の実行と管理・回収
●稟議書の作成
●融資の実行にあたって必要となる書類
●融資実行時の必要書類のチェックポイント
●融資別実行の具体的手続
●融資実行後の管理
●相殺
●債権の時効
●債務者の死亡と相続実務
◆確認テスト

 

 

融資業務トレーニングドリル
テキストに準拠したさまざまな設問を通じて理解を深め、実務に活用できる確実な知識を習得するための問題集
・Let’s Try：50 問の○×式問題。効果測定レーダーチャートで項目ごとの理解度を確認
・Challenge：記述式問題。解答を作成することによって、学習した事柄が自然に入る。理解力・応用力を養成
・Master：学習の総仕上げとして、検定試験等と同じ形式の３択式の問題を40 問収録
・解答集：自己診断とともに復習ができる