内容紹介

1．預金・為替業務

 

❶口座をひらく
●いろいろなお客さま
●取引名義人と代理人・使者
●預金契約とは
●事務取扱い上の留意点
●つかう預金
●新規口座開設の流れ
◆確認テスト

 

❷口座をつかう
●お金を預ける
●お金を引き出す
●さまざまなサービスを利用する
◆確認テスト

 

❸銀行を便利につかう
●振込・組戻し・取消し・訂正
●納税など
●代金取立
●両替
●貸金庫
◆確認テスト

 

❹お金を有効に管理する
●資産を整理する
●将来にそなえる
●お客さまの関心が高い預金商品の税金
●銀行の経営内容と預金保険制度
◆確認テスト

 

❺お金をためる・ふやす
●さまざまな定期預金
●積立タイプの商品
●どのような預金を選ぶか
●公共債
●外貨預金
●投資信託
●金融商品の販売等に関する法律やルール
●お客さまを守る法律・制度
◆確認テスト

 

❻将来にそなえる
●保険の基礎知識
●銀行による保険窓販業務
◆確認テスト

 

❼手形・小切手をつかう
●当座勘定取引契約
●手形・小切手とは
●手形用紙、小切手用紙と必要的記載事項
●線引小切手
●自己宛小切手・送金小切手
●譲渡
●手形交換の仕組み
●不渡りと取引停止処分
●電子記録債権法とでんさいネット
◆確認テスト

 

❽各種手続を行う
●諸届事務
●相続手続
◆確認テスト

 

 

2 融資業務

 

❶まず、知っておきたいこと
●地域金融機関を取り巻く環境と融資業務
●融資業務の重要性
●融資業務を行う際の留意点
●融資担当者に必要な法律知識
●融資業務における説明責任
●銀行取引約定書を熟読しよう
◆確認テスト

 

❷融資取引の種類は？
●金銭消費貸借契約とは
●融資の種類
●手形貸付
●証書貸付
●手形割引
●当座貸越
●各種個人ローン
●支払承諾（債務保証）
●代理貸付
●取引先の確認
◆確認テスト

 

❸融資の受付・審査
●融資業務の重要性と事務の流れ
●融資の受付と確認
●申込内容の確認
●資金使途の把握
●信用調査のポイント
●お金の流れをみる――財務分析の基本
●財務分析の手法にはどのようなものがあるか
●守秘義務
●融資契約の成立、条件変更の申込み

 

❹担保・保証
●担保にはどのようなものがあるか
●抵当権とはどのような権利か
●抵当権設定のポイント
●保証人（人的担保）を調査する
●経営者保証ガイドライン
●信用保証協会の保証
◆確認テスト

 

❺融資の実行と管理・回収
●稟議書の作成
●融資の実行にあたって必要となる書類
●融資実行時の必要書類のチェックポイント
●融資別実行の具体的手続
●融資実行後の管理
●相殺
●債権の時効
●債務者の死亡と相続実務
◆確認テスト

 

 

預金・為替業務トレーニングドリル

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