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通信教育講座情報

住宅ローン相談に強くなるコース【3ヶ月コース】

窓口・相談業務

Q&Aで基礎から学ぶ住宅ローン相談に強くなるコース【3ヶ月コース】

新規受付から融資実行までの基礎知識や、借換え、繰上 返済、条件変更、買換え相談の実務対応のポイントを学ぶ

●適切な情報提供、リスク等に関するコンプライアンス説明、契約時までに必要な基礎知識と手続きをQ&A形式でわかりやすく解説
●購入時の住宅ローン相談やアフターフォロー相談と事例集により、すぐに実務での対応が可能

<*日本FP協会継続教育(ライフ・リタイアメント) AFP;7.5単位 CFP;15単位>
  • 受講期間3ヶ月
  • 受講料11,820円(税込)
  • 教材テキスト2冊 別冊(2ヶ月コースと同様)
  • 添削指導3回(第1回・第2回は2ヶ月コースと同様。第3回は総合問題)
  • 編集委員水野誠一(住宅ローンアドバイザー・CFP®)
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内容紹介

1 住宅ローンの受付
~融資実行までの基礎知識
❶塗り替えられた住宅ローン業界地図
●公的融資から民間融資へ●公的融資の役割●民間金融機関による住宅ローン業務の積極展開
❷住宅ローンの受付から融資実行まで
●相談受付●審査の申込受付●契約●融資実行
❸住宅ローンの基礎知識
●住宅ローンの種類(その1)公的融資●住宅ローンの種類(その2)民間融資●住宅ローンの種類(その3)フラット35●返済方法●金利タイプ●金利の決まり方●借入可能額の計算●住宅取得時の諸費用●住宅取得後の諸費用●登記●品質確保●価格評価●団体信用生命保険●火災保険・地震保険●疾病保障等
❹住宅ローンの審査
●借入申込人の属性審査●住宅取得資金計画の妥当性審査●担保の妥当性審査
 
2 住宅ローン相談対応のポイント
❶住宅ローンのコンプライアンス
●コンプライアンスの意義●個人情報の保護●重要事項の説明●適合性の原則●本人確認と借入れ意志の確認
❷購入時の住宅ローン相談
●住宅取得計画●自己資金の準備の仕方●住宅取得資金計画●住宅ローン商品の選択
❸購入後のアフターフォロー相談
●繰上返済●借換え●買換え●返済困窮●返済行き詰まり
❹住宅ローン相談事例集
●若いサラリーマン(妻は専業主婦)のマンション購入計画●共働き夫婦のマンション購入計画●住替えを上手に進める方法●建替えとリフォームではどちらがよいか●二世帯住宅の建設計画●自営業者の店舗併用住宅購入計画●独身女性のマンション購入計画●夫婦の共有持分●一戸建てとマンションではどちらがよいか●持家と賃貸ではどちらがよいか●離婚に伴う財産分与と住宅ローンへの対応
 
別冊【住宅税制の手引き】

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