〈序章〉個人ローン推進の基本
●個人ローンを支える基本原則●個人ローンマニュアルの遵守
❶個人ローンの基礎知識
●個人ローンマーケットの動向（住宅ローンマーケット・無担保ローンマーケット）●個人ローンの種類と分類（種類①住宅ローン商品②無担保ローン商品／分類①有担保ローンと無担保ローン②証書貸付型ローンと極度型ローン③提携ローンと非提携ローン④使途自由ローンと使途限定ローン⑤月利方式ローンとアドオン方式ローン）●個人ローンのしくみ（利用資格は「個人」のみ／資金使途は「非事業性」のみ／基本的なしくみ①融資形態②借入申込みから資金使途確認まで）●個人ローンと一般の融資（個人ローンは定型融資／システムガード／個人ローンと「融資の ５ 原則」）●個人ローンの商品開発と検討事項（商品概要の検討／代位弁済率と保証料率）
❷証書貸付型無担保ローン
●基本的な商品概要（利用条件／貸出方式／返済方式①元利均等返済②元金均等返済／金利①固定金利型②変動金利型／保証人〈保証会社〉）●借入申込みの受付（借入相談受付時の留意点①希望条件を確認②手続きの流れを説明③過度な期待を抱かせない／申込みに必要な書類と留意点①借入申込書兼保証委託申込書②個人情報の取扱いに関する同意書③確認資料）●貸出審査（基本的な審査ポイント／審査結果通知／苦情処理等の対応・処理窓口）●契約手続き（方法／必要な書類①金銭消費貸借契約証書②保証委託契約証書）●ローン実行と使途確認（実行手続き／資金使途の確認）●債権管理●繰上返済●ローンの推進・拡販
❸カードローン

●商品概要●借入申込みの受付（借入申込受付時の対応／申込みに必要な書類と留意点）●契約内容（カードローン規定／保証委託約款）●貸出審査（審査のポイント／審査結果通知）●カードローンの推進・拡販と留意点

 

〈序章〉住宅ローンの予備知識
●住宅ローンとは●わが国の住宅金融の歴史●住宅ローンの種類
❶一般的な住宅ローン
●住宅ローンの商品概要●住宅ローン関連保険●申込みに必要な書類とその留意点●住宅ローン利用にかかる諸費用●住宅取得にかかる諸費用
❷住宅ローンの融資手続き
●住宅・宅地購入の場合（借入相談／借入申込み／ローンの契約手続きから実行手続きまで／契約に必要な書類／契約手続き時の説明・確認・留意事項／ローン実行／変更手続き）●借り換えの場合（借り換え相談／借入申込必要書類等／ローンの契約・実行手続き）
❸フラット35
●フラット 35 の概要●フラット 35（買取型）のしくみ●フラット 35 の商品概要●借入申込みに必要な書類等
❹住宅ローンの推進・拡販
●提携の推進（職域提携／住宅販売会社提携）●営業担当者を自分の味方にする
❺アパートローン
●アパートローンの商品概要●申込みに必要な書類とその留意点●アパートローン推進のポイント（セールス対象先の発掘／アパート経営に必要な基礎知識の習得）●アパートローン推進に必要な基礎知識（アパート経営のメリット／アパート経営のデメリット／立地環境と入居者ニーズに関する基礎知識／アパート経営と税金）
❻安全そうな案件をより低コストでより多く集める

●保証料を考える●クレームの発生を未然に防ぐ●最後に