❶顧客本位の業務運営に関する原則とは
●「顧客本位の業務運営に関する原則」の策定までの経緯と背景
原則策定までの経緯／原則公表前の金融行政に係る方針等／原則公表後の金融行政に係る方針等
●顧客本位の業務運営に関する原則のポイント
フィデューシャリー宣言とは／お客様にとっての最善の利益とは／注意したい利益相反の管理／手数料等に見合ったサービスとは／わかりやすい情報提供（情報の非対称性）／お客様にふさわしいサービスの提供と適合性の原則／今後必要な従業員教育等
●金融事業者の取組みの「見える化」
自主的な成果指標（KPI）／投資信託の販売会社における比較可能な３つの共通 KPI／好事例の公表
●顧客本位の業務運営に係る留意事項
資産形成に対する金融庁の考え方／お客様の金融機関との取引についての金融庁の考え方／「つみたてNISA」の導入と投資信託のコスト／お客様に対する情報提供とは／重要情報シートの導入／従業員の業績評価手法等

❷フィデューシャリー・デューティーと預り資産営業
●不適切な投資勧誘
商品ありきの提案／目標達成のためだけのセールス／「お客様の要望」であれば何でもOK？／お客様ではなくルールを遵守するための販売／フィデューシャリー・デューティーを踏まえているとはいえない投資勧誘の事例
●お客様本位の投資勧誘とは
潜在的ニーズの把握と雑談力／「お客様カード等」からの話題の展開／商品の特徴ではなく商品の魅力を説明／商品ありきの営業からの脱却／商品を比較して説明／お客様の立場に立った説明／お客様本位とお客様満足／投資勧誘とアフターフォロー／資産形成層への提案と高齢者層への提案／お客様から「ありがとう」といわれる営業
●金融商品・サービスの勧誘等とフィデューシャリー・デューティー
毎月分配型の投資信託の勧誘／外貨建ての保険商品の勧誘／iDeCoの勧誘／一般 NISA、ジュニアNISA、つみたてNISAの勧誘／定期預金の勧誘（お客様は定期預金だけを欲しているの？）／積立商品の勧誘／自行取扱商品以外の商品を説明／コンサルティング営業と個人向けローン／幅広い金融商品・制度を説明しよう
●お客様の金融リテラシーの向上
お客様の預り資産に対する「食わず嫌い」／貯蓄から資産形成へ／お客様から投資家へ／金融リテラシー向上のために必要なこと