第１章　顧客本位の業務運営に関する原則とは

１．制定の背景

２．金融行政方針と金融レポート

平成26事務年度金融モニタリング基本方針／平成27事務年度金融行政方針／平成27事務年度金融レポート／平成28事務年度金融行政方針／金融審議会市場ワーキング・グループ報告書

３．顧客本位の業務運営に関する原則のポイント

フィデューシャリー宣言とは／お客様にとっての最善の利益とは／注意したい利益相反の管理／手数料等に見合ったサービスとは／わかりやすい情報提供の事例（情報の非対称性）／お客様にふさわしいサービスの提供と適合性の原則／今後必要な従業員教育等／金融事業者の取り組みの「見える化」（KPI）

４．顧客本位の業務運営に係る留意事項

資産形成に対する金融庁の考え方／つみたてNISAの導入と投資信託のコスト／お客様に対する情報提供とは／従業員の業績評価手法等

第2章　フィデューシャリー・デューティーと預り資産営業

１．不適切となるような投資勧誘

商品ありきの提案／毎月分配型の投資信託への販売の偏り／目標達成のためだけのセールス／「お客様の要望」であれば何でもOK？／お客様ではなくルールを遵守するための販売／フィデューシャリー・デューティーを踏まえているとはいえない投資勧誘の事例

２．お客様本位の投資勧誘とは

潜在的ニーズの把握と雑談力／「お客様カード等」からの話題の展開／商品の特徴ではなく商品の魅力を説明／商品ありきの営業からの脱却／商品を比較して説明／お客様の立場に立った説明／お客様本位とお客様満足／投資勧誘とアフターフォロー／資産形成層への提案と高齢者層への提案／お客様から「ありがとう」といわれる営業

３．資産・商品別の投資勧誘等とフィデューシャリー・デューティー

毎月分配型投資信託の勧誘／外貨建保険の勧誘／iDeCoの勧誘／NISA・ジュニアNISA・つみたてNISAの勧誘／定期預金の勧誘（お客様は定期預金だけを欲しているの？）／積立商品の勧誘／自行取扱商品以外の商品を説明／コンサルティング営業と個人向けローン／幅広い金融商品・制度を説明しよう

４．お客様の金融リテラシーの向上

お客様の預り資産に対する「食わず嫌い」／貯蓄から資産形成へ／お客様から投資家へ／金融リテラシー向上のために必要なこと